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5.2: 常见商业犯罪

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    人们很少认为自己在工作中的行为可能是非法的，也很少认为入狱时间可能是工作场所决策不当造成的。 但是，这个事实是现实。 如果违反商业法，组织将被处以罚款，高管被判入狱。 许多工作场所违规行为是非暴力犯罪，例如欺诈、财产犯罪或与毒品或酒精有关的违法行为。 无论暴力程度或员工犯罪的动机如何，违法行为都可能给企业、其员工和客户带来负面后果。

    监管企业的宪法权力

    国会有权 “监管与外国、几个州之间以及与印第安部落的贸易”。 我们的祖先希望允许国会通过可以统一适用的规则，从而促进各州之间的贸易更加便利。 从理论上讲，如果商业企业知道他们将在全国范围内处理基本相同的规则，那么经营业务并保持商业更高效的流动就会容易得多。

    尽管联邦法院最初对商业权力的解释是狭义的，但随着时间的推移，联邦法院裁定，商业条款赋予联邦政府广泛的商业监管权力，不仅在州际（州之间）层面，而且在州内（在每个州）层面上，只要涉及某种经济交易即可。 联邦政府通常不会超越其监管权力。

    白领犯罪

    白领犯罪的特点是欺骗、隐瞒或违反信任。 它们是由商业专业人士承诺的。 它们通常涉及欺诈，而员工犯罪的动机是渴望经济利益或害怕失去商业地位、金钱或财产。 欺诈是故意虚假陈述重大事实以谋取金钱利益。 这种犯罪不依赖于威胁或暴力。

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    图\(\PageIndex{1}\)：白领犯罪是由企业内部的商业专业人员犯下的，目的是获得或维持身份。 （来源：Rawpixel/ pexels/ 许可证：CC0）

    白领犯罪往往违反州法律，有时还会违反联邦法律。 违规行为取决于犯罪所涉及的内容。 例如，涉及美国邮政系统或州际商业的犯罪行为违反了联邦法律。

    尽管白领犯罪不必包括人身暴力，但这些类型的犯罪可以摧毁公司、环境以及客户、员工和社区的财务稳定。 2018年，耶利米·汉德和他的兄弟 Jehu Hand 和 Adam Hand 因各自在抽水\(9\)和倾倒计划中的角色而被定罪并被判处至\(30\)数月监禁。 在这个计划中，他们对公司股票的控制不诚实，甚至为了提高股票的价值而提交虚假表格。 股票价值提高后，他们将股票发布到市场。

    商业犯罪的类型

    商业犯罪或白领犯罪不仅限于抽水和倾倒计划；它们有许多不同的形式。 商业犯罪有许多不同的形式。 如前所述，这些犯罪通常涉及欺骗、欺诈或错误信息。 引人注目的犯罪类型包括庞氏骗局、挪用公款和故意违反环境法律法规的犯罪。 本节将探讨这三种类型的犯罪，并提供2000年代的示例。

    庞氏骗局

    庞氏骗局（也称为传销计划）是投资骗局，向投资者承诺低风险投资机会和高回报率。 高利率是用从收购新投资者中获得的资金支付给老投资者的。 市场的表现不是影响投资者回报率的一个因素。

    伯尼·麦道夫通过他的公司实施了一项为期一\(20\)年的庞氏骗局。 他利用新客户（投资者）的投资支付了高额回报（高于平均水平）。 2008年，投资者试图提取资金，但麦道夫组织无法提供报销。 麦道夫目前正在服100多年的徒刑。

    盗窃和挪用公款

    盗窃和挪用公款是企业内部可能发生的两种盗窃形式。 当一个人非法占用他人或企业的个人财产时，就会发生@@ 盗窃罪。 例如，如果一名员工拿走另一名员工的计算机意图盗窃该计算机，则他或她可能犯有盗窃罪。 相比之下，当一个人被委托管理一件贵重物品然后拒绝归还或不归还该物品时，就会发生贪污。 例如，如果雇员被委托在其办公室存放零用现金，而该雇员故意为自己拿走部分钱，那就是贪污。

    一个引人注目的挪用公款的例子发生在威斯康星州密尔沃基的科斯公司。 Sujata “Sue” Sachdeva 是 Koss Corporation 的财务副总裁兼首席会计官。 Sachdeva因在一\(5\)年内挪用\(\$34\)百万美元而被定罪，被判入狱多\(11\)年，并归还Koss Corporation财产。 Sachdeva受托管理公司的资金，但没有按预期使用资金。

    环境犯罪

    许多联邦法规规范环境。 其中许多法律对违法行为规定了民事和刑事处罚。

    以下联邦法律可能受到刑事处罚：

    • 《清洁空气法》
    • 《清洁水法》
    • 《资源保护和恢复法》
    • 《全面的环境应对、补偿和责任法》
    • 《濒危物种法》

    特拉华州国际石油公司（IPC）正在为环境犯罪支付赔偿，其中包括违反《清洁水法》的计划。 从 1992 年到 2012 年，IPC 处理了石油和废水。 该公司承认更改了所需的水质测试样本，因此在将废物释放到城市的下水道系统之前，他们达到了许可证规定的限制。 该公司还承认在未按要求报告信息的情况下运输含有苯、钡、铬、镉、铅、PCE和三氯乙烯的废物在南卡罗来纳州处置，这也违反了环境法。

    图 5.1.2.jpg
    图\(\PageIndex{2}\)：白领犯罪通常是出于维持或获得财务状况的愿望。 （来源：theDigitalWay/ pixabay/ 许可证：CC0）

    其他类型的商业犯罪

    商业环境很复杂，有些犯罪不太常见或受到媒体的关注较少。 这些类型的犯罪包括违反反垄断法、敲诈勒索、贿赂、洗钱和垃圾邮件的犯罪。

    违反反垄断法的行为

    反垄断法不允许限制贸易或促进市场支配的活动。 这些法律的制定旨在为公司的兼并和收购提供指导和监督，以防止市场滥用。 目标是避免垄断或一个组织对特定市场的控制。 垄断会减少竞争，因此可能对消费价格产生不利影响。 由于美国建立在资本主义原则之上，因此法律禁止反竞争商业行为，其中一些法律，例如《谢尔曼反垄断法》，确实包含有关刑事处罚的条款。

    敲诈勒索

    敲诈活动包括高利贷、洗钱和勒索。 过去，该术语曾被用来描述有组织犯罪。 该术语现在也适用于其他实体。 RICO，即《受球拍者影响和腐败组织法》，是一项联邦法律，旨在预防和起诉企业和有组织犯罪集团。 “RICO现在被用来对付保险公司、股票经纪公司、烟草公司、银行和其他大型商业企业。” （Schodolski，2018 年）。 敲诈勒索不再局限于有组织犯罪。 健康保险公司和其他合法企业被指控采取类似于有组织犯罪敲诈勒索中使用的压力策略。 这些指控涉及对实际医疗费用撒谎、损害医生的业务、欺负患者以及试图通过谎言和压力策略控制医患关系的指控。

    贿赂

    当金钱、商品、服务、信息或任何有价值的东西被交换为有利或想要的行为时，就会发生@@ 贿赂。 您可能因提供贿赂或受贿而被指控行贿。 在美国境内和境外，贿赂都是非法的。 《反海外腐败法》禁止美国公司向外国政府官员支付贿赂款项，意图影响外国商业业绩。 贿赂的一个例子是制药公司向同意开药的个人提供特殊福利。

    洗钱

    洗钱是指拿走 “脏” 钱或通过犯罪活动获得的钱，然后将其转移到原本合法的企业，使其看起来 “干净”。 这笔钱不能与非法行为挂钩。 干净的钱是通过合法的商业职能获得的钱。

    发送垃圾邮件

    发送未经请求的商业电子邮件或垃圾邮件是非法的。 尽管消费者有责任利用一切可能的程序来阻止垃圾邮件，但已经制定了阻止发送垃圾邮件的法律。 华盛顿州的反垃圾邮件立法概述了以下几点，与其他立法类似：

    1. 个人不得发起发送或计划发送将发件人虚假陈述为他或她不是的人、表示发件人与他或她没有关联的组织有关联或以其他方式隐瞒发件人身份或电子邮件来源的电子邮件。 电子邮件的主题行中不得包含虚假或误导性信息。
    2. 商业电子邮件必须包含发件人的联系信息，并且收件人必须知道该消息来自商业来源。

    华盛顿等州正在制定立法以减少垃圾邮件，并要求消费者在解决垃圾邮件方面发挥积极作用。 总的来说，立法者意识到垃圾邮件是一种麻烦，他们正在寻找方法来追究发送垃圾邮件的公司的责任。

    结论

    重要的是要知道，并非所有被指控犯有商业犯罪或白领犯罪的人都一定有罪。 一个人必须在被定罪之前被认定有罪。 无论如何，商业犯罪和白领犯罪都会对个人、他或她工作的组织、社区和客户产生负面影响。