5.2: Crimes comerciais comuns
- Page ID
- 177499
\( \newcommand{\vecs}[1]{\overset { \scriptstyle \rightharpoonup} {\mathbf{#1}} } \)
\( \newcommand{\vecd}[1]{\overset{-\!-\!\rightharpoonup}{\vphantom{a}\smash {#1}}} \)
\( \newcommand{\dsum}{\displaystyle\sum\limits} \)
\( \newcommand{\dint}{\displaystyle\int\limits} \)
\( \newcommand{\dlim}{\displaystyle\lim\limits} \)
\( \newcommand{\id}{\mathrm{id}}\) \( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\)
( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\) \( \newcommand{\range}{\mathrm{range}\,}\)
\( \newcommand{\RealPart}{\mathrm{Re}}\) \( \newcommand{\ImaginaryPart}{\mathrm{Im}}\)
\( \newcommand{\Argument}{\mathrm{Arg}}\) \( \newcommand{\norm}[1]{\| #1 \|}\)
\( \newcommand{\inner}[2]{\langle #1, #2 \rangle}\)
\( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\)
\( \newcommand{\id}{\mathrm{id}}\)
\( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\)
\( \newcommand{\kernel}{\mathrm{null}\,}\)
\( \newcommand{\range}{\mathrm{range}\,}\)
\( \newcommand{\RealPart}{\mathrm{Re}}\)
\( \newcommand{\ImaginaryPart}{\mathrm{Im}}\)
\( \newcommand{\Argument}{\mathrm{Arg}}\)
\( \newcommand{\norm}[1]{\| #1 \|}\)
\( \newcommand{\inner}[2]{\langle #1, #2 \rangle}\)
\( \newcommand{\Span}{\mathrm{span}}\) \( \newcommand{\AA}{\unicode[.8,0]{x212B}}\)
\( \newcommand{\vectorA}[1]{\vec{#1}} % arrow\)
\( \newcommand{\vectorAt}[1]{\vec{\text{#1}}} % arrow\)
\( \newcommand{\vectorB}[1]{\overset { \scriptstyle \rightharpoonup} {\mathbf{#1}} } \)
\( \newcommand{\vectorC}[1]{\textbf{#1}} \)
\( \newcommand{\vectorD}[1]{\overrightarrow{#1}} \)
\( \newcommand{\vectorDt}[1]{\overrightarrow{\text{#1}}} \)
\( \newcommand{\vectE}[1]{\overset{-\!-\!\rightharpoonup}{\vphantom{a}\smash{\mathbf {#1}}}} \)
\( \newcommand{\vecs}[1]{\overset { \scriptstyle \rightharpoonup} {\mathbf{#1}} } \)
\(\newcommand{\longvect}{\overrightarrow}\)
\( \newcommand{\vecd}[1]{\overset{-\!-\!\rightharpoonup}{\vphantom{a}\smash {#1}}} \)
\(\newcommand{\avec}{\mathbf a}\) \(\newcommand{\bvec}{\mathbf b}\) \(\newcommand{\cvec}{\mathbf c}\) \(\newcommand{\dvec}{\mathbf d}\) \(\newcommand{\dtil}{\widetilde{\mathbf d}}\) \(\newcommand{\evec}{\mathbf e}\) \(\newcommand{\fvec}{\mathbf f}\) \(\newcommand{\nvec}{\mathbf n}\) \(\newcommand{\pvec}{\mathbf p}\) \(\newcommand{\qvec}{\mathbf q}\) \(\newcommand{\svec}{\mathbf s}\) \(\newcommand{\tvec}{\mathbf t}\) \(\newcommand{\uvec}{\mathbf u}\) \(\newcommand{\vvec}{\mathbf v}\) \(\newcommand{\wvec}{\mathbf w}\) \(\newcommand{\xvec}{\mathbf x}\) \(\newcommand{\yvec}{\mathbf y}\) \(\newcommand{\zvec}{\mathbf z}\) \(\newcommand{\rvec}{\mathbf r}\) \(\newcommand{\mvec}{\mathbf m}\) \(\newcommand{\zerovec}{\mathbf 0}\) \(\newcommand{\onevec}{\mathbf 1}\) \(\newcommand{\real}{\mathbb R}\) \(\newcommand{\twovec}[2]{\left[\begin{array}{r}#1 \\ #2 \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\ctwovec}[2]{\left[\begin{array}{c}#1 \\ #2 \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\threevec}[3]{\left[\begin{array}{r}#1 \\ #2 \\ #3 \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\cthreevec}[3]{\left[\begin{array}{c}#1 \\ #2 \\ #3 \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\fourvec}[4]{\left[\begin{array}{r}#1 \\ #2 \\ #3 \\ #4 \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\cfourvec}[4]{\left[\begin{array}{c}#1 \\ #2 \\ #3 \\ #4 \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\fivevec}[5]{\left[\begin{array}{r}#1 \\ #2 \\ #3 \\ #4 \\ #5 \\ \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\cfivevec}[5]{\left[\begin{array}{c}#1 \\ #2 \\ #3 \\ #4 \\ #5 \\ \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\mattwo}[4]{\left[\begin{array}{rr}#1 \amp #2 \\ #3 \amp #4 \\ \end{array}\right]}\) \(\newcommand{\laspan}[1]{\text{Span}\{#1\}}\) \(\newcommand{\bcal}{\cal B}\) \(\newcommand{\ccal}{\cal C}\) \(\newcommand{\scal}{\cal S}\) \(\newcommand{\wcal}{\cal W}\) \(\newcommand{\ecal}{\cal E}\) \(\newcommand{\coords}[2]{\left\{#1\right\}_{#2}}\) \(\newcommand{\gray}[1]{\color{gray}{#1}}\) \(\newcommand{\lgray}[1]{\color{lightgray}{#1}}\) \(\newcommand{\rank}{\operatorname{rank}}\) \(\newcommand{\row}{\text{Row}}\) \(\newcommand{\col}{\text{Col}}\) \(\renewcommand{\row}{\text{Row}}\) \(\newcommand{\nul}{\text{Nul}}\) \(\newcommand{\var}{\text{Var}}\) \(\newcommand{\corr}{\text{corr}}\) \(\newcommand{\len}[1]{\left|#1\right|}\) \(\newcommand{\bbar}{\overline{\bvec}}\) \(\newcommand{\bhat}{\widehat{\bvec}}\) \(\newcommand{\bperp}{\bvec^\perp}\) \(\newcommand{\xhat}{\widehat{\xvec}}\) \(\newcommand{\vhat}{\widehat{\vvec}}\) \(\newcommand{\uhat}{\widehat{\uvec}}\) \(\newcommand{\what}{\widehat{\wvec}}\) \(\newcommand{\Sighat}{\widehat{\Sigma}}\) \(\newcommand{\lt}{<}\) \(\newcommand{\gt}{>}\) \(\newcommand{\amp}{&}\) \(\definecolor{fillinmathshade}{gray}{0.9}\)As pessoas raramente pensam que sua conduta no trabalho é potencialmente ilegal, ou que a prisão pode resultar de decisões erradas no local de trabalho. No entanto, esse fato é a realidade. As organizações são multadas e os executivos são condenados à prisão quando as leis comerciais são violadas. Muitas das violações no local de trabalho são crimes não violentos, como fraudes, crimes contra a propriedade ou infrações relacionadas a drogas ou álcool. Independentemente do nível de violência ou da motivação do funcionário para cometer o crime, infringir a lei pode levar a consequências negativas para a empresa, seus funcionários e seus clientes.
Autoridade Constitucional para Regulamentar os Negócios
O Congresso tem o poder de “regular o comércio com nações estrangeiras, entre os vários estados e com as tribos indígenas”. Nossos antepassados queriam facilitar o comércio entre os estados, permitindo que o Congresso adotasse regras que pudessem ser aplicadas uniformemente. A teoria era que, se as empresas comerciais soubessem que lidariam essencialmente com as mesmas regras em todo o país, seria muito mais fácil administrar seus negócios e manter o comércio fluindo com mais eficiência.
Embora os tribunais federais inicialmente tenham interpretado o poder comercial de forma restrita, com o tempo, os tribunais federais decidiram que a cláusula de comércio dá ao governo federal amplos poderes para regular o comércio, não apenas no nível interestadual (entre os estados), mas também no intra-estadual ( dentro de cada nível estadual), desde que alguma transação econômica esteja envolvida. O governo federal geralmente não excede seus poderes regulatórios.
Crime de colarinho branco
Os crimes de colarinho branco são caracterizados por engano, ocultação ou violação de confiança. Eles são comprometidos por profissionais de negócios. Geralmente envolvem fraudes, e os funcionários que cometem os crimes são motivados pelo desejo de ganhos financeiros ou pelo medo de perder posição comercial, dinheiro ou propriedade. Fraude é a deturpação intencional de fatos materiais para obter ganhos monetários. Esse tipo de crime não depende de ameaças ou violência.
Os crimes de colarinho branco tendem a violar as leis estaduais e, às vezes, as leis federais. A violação depende do que está envolvido no crime. Por exemplo, atos criminosos envolvendo o sistema postal dos Estados Unidos ou o comércio interestadual violam a lei federal.
Embora os crimes de colarinho branco não precisem incluir violência física, esses tipos de crimes podem destruir empresas, o meio ambiente e a estabilidade financeira de clientes, funcionários e comunidades. Em 2018, Jeremiah Hand e seus irmãos, Jehu Hand e Adam Hand, foram condenados e sentenciados\(9\) a\(30\) meses de prisão por seus respectivos papéis em um esquema de bombeamento e despejo. Nesse esquema, eles foram desonestos quanto ao controle das ações de sua empresa e chegaram a preencher formulários falsos em um esforço para aumentar o valor das ações. Depois que o valor das ações foi aumentado, eles lançaram suas ações no mercado.
Tipos de crimes comerciais
Crimes comerciais ou crimes de colarinho branco não se limitam a esquemas de bombeamento e despejo; eles vêm em muitas formas diferentes. Os crimes comerciais vêm em muitas formas diferentes. Conforme afirmado anteriormente, esses crimes geralmente envolvem engano, fraude ou desinformação. Os tipos de crimes de alto perfil incluem esquemas de Ponzi, peculato e crimes que violam intencionalmente as leis e regulamentos ambientais. Esta seção explorará esses três tipos de crimes e fornecerá exemplos dos anos 2000.
Esquemas de Ponzi
Os esquemas Ponzi (também conhecidos como esquemas de pirâmide) são fraudes de investimento que prometem aos investidores oportunidades de investimento de baixo risco com uma alta taxa de retorno. As altas taxas são pagas a investidores antigos com dinheiro adquirido com a aquisição de novos investidores. O desempenho do mercado não é um fator na taxa de retorno dos investidores.
Bernie Madoff operou um esquema Ponzi\(20\) de um ano por meio de sua empresa. Ele pagou altos retornos (acima da média) usando os investimentos de novos clientes (investidores). Em 2008, os investidores tentaram sacar fundos, mas a organização Madoff não conseguiu fornecer o reembolso. Atualmente, Madoff está cumprindo uma sentença de mais de 100 anos de prisão.
Furto e peculato
Furto e peculato são duas formas de roubo que podem ocorrer dentro de uma empresa. O furto ocorre quando uma pessoa toma ilegalmente a propriedade pessoal de outra pessoa ou empresa. Por exemplo, se um funcionário pegar o computador de outro funcionário com a intenção de roubá-lo, ele poderá ser culpado de furto. Em contraste, o peculato ocorre quando uma pessoa recebe um item de valor e depois se recusa a devolvê-lo ou não devolve o item. Por exemplo, se um funcionário receber o dinheiro pequeno em seu escritório e essa pessoa propositalmente pegar parte do dinheiro para si mesma, isso seria peculato.
Um exemplo importante de peculato ocorreu na Koss Corporation em Milwaukee, Wisconsin. Sujata “Sue” Sachdeva foi vice-presidente de finanças e diretora de contabilidade principal da Koss Corporation. Sachdeva foi condenado por desviar\(\$34\) milhões em um período\(5\) de um ano e sentenciado a\(11\) anos de prisão federal, bem como restituição à Koss Corporation. Os fundos da empresa foram confiados à Sachdeva e não os utilizou como pretendido.
Crimes ambientais
Muitos estatutos federais regulam o meio ambiente. Muitas dessas leis acarretam penalidades civis e criminais por violações.
As seguintes leis federais podem acarretar penalidades criminais:
- Lei do Ar Limpo
- Lei da Água Limpa
- Lei de Conservação e Recuperação de Recursos
- Lei abrangente de resposta ambiental, compensação e responsabilidade
- Lei de Espécies Ameaçadas
A International Petroleum Corporation of Delaware (IPC) está pagando uma restituição por crimes ambientais, que incluíram um esquema para violar a Lei da Água Limpa. De 1992 a 2012, o IPC processou óleo e águas residuais. A empresa admitiu ter alterado as amostras de teste de água necessárias para que elas cumprissem os limites estabelecidos por sua licença antes de liberar o lixo no sistema de esgoto da cidade. A empresa também admitiu transportar resíduos que continham benzeno, bário, cromo, cádmio, chumbo, PCE e tricloroeteno para descarte na Carolina do Sul sem a exigência de comunicação das informações, o que também violava as leis ambientais.
Outros tipos de crime comercial
O ambiente de negócios é complexo e alguns crimes são menos comuns ou recebem menos atenção da mídia. Esses tipos de crimes incluem aqueles que violam as leis antitruste, extorsão, suborno, lavagem de dinheiro e spam.
Violações das leis antitruste
As leis antitruste não permitem atividades que restrinjam o comércio ou promovam o domínio do mercado. Essas leis existem para fornecer orientação e supervisão de fusões e aquisições de empresas para evitar abusos de mercado. O objetivo é evitar monopólios ou o controle de uma organização sobre um mercado específico. Os monopólios reduzem a concorrência e, como resultado, podem ter um impacto prejudicial nos preços ao consumidor. Como os Estados Unidos são fundados em princípios capitalistas, a conduta comercial anticompetitiva é proibida por lei, e algumas dessas leis, como a Lei Antitruste Sherman, incluem disposições sobre punição criminal.
Extorsão
As atividades de extorsão incluem agiotagem, lavagem de dinheiro e chantagem. No passado, o termo foi usado para descrever o crime organizado. O termo agora também é aplicado a outras entidades. RICO, ou Lei de Organizações Corruptas e Influenciadas por Extorsões, é uma lei federal que visa prevenir e processar tanto empresas quanto sindicatos do crime organizado. “O RICO agora é usado contra seguradoras, corretoras de valores, empresas de tabaco, bancos e outras grandes empresas comerciais.” (Schodolski, 2018). A extorsão não se limita mais ao crime organizado. As seguradoras de saúde e outras empresas legítimas estão sendo acusadas de táticas de pressão semelhantes às usadas na extorsão do crime organizado. Essas alegações envolvem alegações de mentir sobre o custo real do atendimento, prejudicar os negócios dos médicos, intimidar pacientes e tentar controlar a relação médico-paciente por meio de mentiras e táticas de pressão.
Suborno
O suborno ocorre quando pagamentos monetários, bens, serviços, informações ou qualquer coisa de valor são trocados por ações favoráveis ou desejadas. Você pode ser acusado de suborno por oferecer um suborno ou aceitar um suborno. O suborno é ilegal dentro e fora dos Estados Unidos. A Lei de Práticas Corruptas no Exterior proíbe pagamentos de subornos por empresas dos EUA a funcionários do governo estrangeiro com a intenção de influenciar os resultados de negócios estrangeiros. Um exemplo de suborno seria uma situação em que uma empresa farmacêutica oferece benefícios especiais a indivíduos que concordam em prescrever seus medicamentos.
Lavagem de dinheiro
A lavagem de dinheiro se refere a pegar dinheiro “sujo”, ou dinheiro obtido por meio de atividades criminosas, e passá-lo por empresas legítimas para que pareça “limpo”. O dinheiro não pode ser vinculado aos atos ilegais. Dinheiro limpo é dinheiro obtido por meio de funções comerciais legítimas.
Envio de spam
O envio de e-mails comerciais não solicitados, ou spam, é ilegal. Embora recaia sobre os consumidores a responsabilidade de usarem todos os programas que puderem para bloquear o spam, existem leis para desencorajar o envio de spam. Os pontos a seguir estão descritos na legislação anti-spam do estado de Washington e são semelhantes a outras legislações:
- Os indivíduos não podem iniciar o envio ou planejar o envio de um e-mail que deturpe o remetente como alguém que ele não é, represente o remetente como associado a uma organização sem associação ou oculte a identidade do remetente ou a origem do e-mail. As mensagens de e-mail podem não ter informações falsas ou enganosas na linha de assunto da mensagem.
- Os e-mails comerciais devem incluir as informações de contato do remetente e o destinatário deve estar ciente de que a mensagem é de uma fonte comercial.
Estados como Washington estão implementando legislação para reduzir o spam e pedindo aos consumidores que assumam um papel ativo na abordagem do spam. Em geral, os legisladores percebem que o spam é um incômodo e estão encontrando maneiras de responsabilizar as empresas pelo envio de mensagens de spam.
Conclusão
É importante saber que nem todas as pessoas acusadas de crimes comerciais ou de colarinho branco são necessariamente culpadas. Uma pessoa deve ser considerada culpada do crime antes de ser condenada. Independentemente disso, crimes comerciais e crimes de colarinho branco impactam negativamente o indivíduo, a organização para a qual ele trabalhou, a comunidade e os clientes.