5.2 : Crimes commerciaux courants
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Les gens pensent rarement que leur comportement au travail est potentiellement illégal ou qu'une peine d'emprisonnement peut résulter de mauvaises décisions sur le lieu de travail. Cependant, c'est la réalité. Les organisations sont condamnées à des amendes et les dirigeants sont condamnés à des peines de prison lorsque les lois commerciales sont enfreintes. De nombreuses violations sur le lieu de travail sont des crimes non violents, tels que la fraude, les crimes contre les biens ou les infractions liées à la drogue ou à l'alcool. Quel que soit le niveau de violence ou la motivation de l'employé à commettre le crime, enfreindre la loi peut avoir des conséquences négatives pour l'entreprise, ses employés et ses clients.
Autorité constitutionnelle chargée de réglementer les affaires
Le Congrès a le pouvoir de « réglementer le commerce avec les nations étrangères, entre les différents États et avec les tribus indiennes ». Nos ancêtres souhaitaient faciliter les échanges entre les États en permettant au Congrès d'adopter des règles pouvant être appliquées de manière uniforme. La théorie était que si les entreprises commerciales savaient qu'elles appliqueraient essentiellement les mêmes règles dans tout le pays, il serait beaucoup plus facile de gérer leurs activités et de faire en sorte que le commerce circule plus efficacement.
Alors que les tribunaux fédéraux ont initialement interprété le pouvoir commercial de manière étroite, au fil du temps, les tribunaux fédéraux ont décidé que la clause commerciale conférait au gouvernement fédéral de larges pouvoirs pour réglementer le commerce, non seulement au niveau interétatique (entre les États), mais également au niveau intra-étatique ( au niveau de chaque État), à condition qu'une transaction économique soit impliquée. Le gouvernement fédéral n'excède généralement pas ses pouvoirs réglementaires.
Crime en col blanc
Les crimes en col blanc se caractérisent par la tromperie, la dissimulation ou l'abus de confiance. Ils sont engagés par des professionnels du monde des affaires. Ils impliquent généralement des fraudes, et les employés qui commettent les crimes sont motivés par le désir de réaliser des gains financiers ou par la peur de perdre leur réputation commerciale, leur argent ou leurs biens. La fraude est la présentation inexacte intentionnelle de faits importants à des fins de gain monétaire. Ce type de crime ne dépend pas des menaces ou de la violence.
Les crimes en col blanc ont tendance à violer les lois des États, et parfois les lois fédérales. La violation dépend de ce qui est impliqué dans le crime. Par exemple, les actes criminels impliquant le système postal des États-Unis ou le commerce interétatique violent la loi fédérale.
Bien que les crimes en col blanc ne doivent pas nécessairement inclure la violence physique, ces types de crimes peuvent détruire les entreprises, l'environnement et la stabilité financière des clients, des employés et des communautés. En 2018, Jeremiah Hand et ses frères, Jehu Hand et Adam Hand, ont été reconnus coupables et condamnés à des peines allant de\(9\) et\(30\) plusieurs mois de prison pour leur rôle respectif dans un système de pompage et de vidage. Dans ce stratagème, ils se sont montrés malhonnêtes quant au contrôle des actions de leur société et sont même allés jusqu'à remplir de faux formulaires dans le but d'augmenter la valeur des actions. Une fois la valeur de l'action augmentée, ils ont mis leurs actions sur le marché.
Types de crimes commerciaux
Les délits commerciaux ou les crimes en col blanc ne se limitent pas aux manœuvres de pompage et de vidage ; ils prennent de nombreuses formes différentes. Les délits commerciaux se présentent sous de nombreuses formes différentes. Comme indiqué précédemment, ces crimes impliquent souvent de la tromperie, de la fraude ou de la désinformation. Les types de crimes très médiatisés incluent les stratagèmes de Ponzi, les détournements de fonds et les crimes qui violent intentionnellement les lois et réglementations environnementales. Cette section explore ces trois types de crimes et fournit des exemples tirés des années 2000.
Schémas de Ponzi
Les stratagèmes de Ponzi (également appelés systèmes pyramidaux) sont des escroqueries d'investissement qui promettent aux investisseurs des opportunités d'investissement à faible risque avec un taux de rendement élevé. Les taux élevés sont payés aux anciens investisseurs avec l'argent acquis lors de l'acquisition de nouveaux investisseurs. La performance du marché n'entre pas en ligne de compte dans le taux de rendement des investisseurs.
Bernie Madoff a géré un programme Ponzi\(20\) d'une durée d'un an par le biais de son entreprise Il a réalisé des rendements élevés (supérieurs à la moyenne) en utilisant les investissements de nouveaux clients (investisseurs). En 2008, des investisseurs ont tenté de retirer des fonds, mais l'organisation Madoff n'a pas été en mesure de les rembourser. Madoff purge actuellement une peine de plus de 100 ans de prison.
Vol et détournement de fonds
Le vol et le détournement de fonds sont deux formes de vol qui peuvent survenir au sein d'une entreprise. Le vol se produit lorsqu'une personne prend illégalement les biens personnels d'une autre personne ou d'une entreprise. Par exemple, si un employé prend l'ordinateur d'un autre employé dans l'intention de le voler, il peut être coupable de vol. En revanche, le détournement de fonds se produit lorsqu'une personne s'est vu confier un objet de valeur et refuse ensuite de le retourner ou ne le rend pas. Par exemple, si un employé se voit confier la petite caisse de son bureau et que cette personne prend délibérément une partie de l'argent pour elle-même, il s'agirait d'un détournement de fonds.
Un exemple très médiatisé de détournement de fonds s'est produit à Koss Corporation à Milwaukee, dans le Wisconsin. Sujata « Sue » Sachdeva était vice-présidente des finances et directrice comptable chez Koss Corporation. Sachdeva a été reconnu coupable d'avoir détourné des\(\$34\) millions de dollars sur une période d'un\(5\) an et condamné à des\(11\) années de prison fédérale, ainsi qu'à la restitution à Koss Corporation. Sachdeva s'est vu confier les fonds de la société et ne les a pas utilisés comme prévu.
Crimes environnementaux
De nombreuses lois fédérales réglementent l'environnement. Nombre de ces lois prévoient des sanctions civiles et pénales en cas de violation.
Les lois fédérales suivantes peuvent comporter des sanctions pénales :
- Loi sur la qualité de
- Loi sur l'eau propre
- Loi sur la conservation et la récupération des
- Loi globale sur l'intervention, l'indemnisation et la responsabilité environnementales
- Loi sur les espèces menacées
L'International Petroleum Corporation of Delaware (IPC) verse des dédommagements pour des crimes environnementaux, y compris un stratagème visant à violer la Clean Water Act. De 1992 à 2012, IPC a traité du pétrole et des eaux usées. L'entreprise a admis avoir modifié les échantillons d'eau requis afin de respecter les limites fixées par son permis avant de rejeter les déchets dans le réseau d'égouts de la ville. L'entreprise a également admis avoir transporté des déchets contenant du benzène, du baryum, du chrome, du cadmium, du plomb, du PCE et du trichloroéthylène pour les éliminer en Caroline du Sud sans fournir les informations requises, ce qui violait également les lois environnementales.
Autres types de criminalité commerciale
L'environnement des affaires est complexe et certains crimes sont moins courants ou retiennent moins l'attention des médias. Ces types de crimes incluent ceux qui enfreignent les lois antitrust, le racket, les pots-de-vin, le blanchiment d'argent et le spamming.
Violations des lois antitrust
Les lois antitrust n'autorisent pas les activités qui restreignent le commerce ou favorisent la domination du marché. Ces lois sont en place pour fournir des directives et superviser les fusions et acquisitions d'entreprises afin de prévenir les abus de marché. L'objectif est d'éviter les monopoles ou le contrôle d'une organisation sur un marché spécifique. Les monopoles réduisent la concurrence et, par conséquent, peuvent avoir un impact négatif sur les prix à la consommation. Les États-Unis étant fondés sur des principes capitalistes, les pratiques commerciales anticoncurrentielles sont interdites par la loi, et certaines de ces lois, comme le Sherman Antitrust Act, contiennent des dispositions relatives aux sanctions pénales.
Raquettage
Les activités de racket incluent le prêt usuraire, le blanchiment d'argent et le chantage. Dans le passé, ce terme a été utilisé pour décrire le crime organisé. Le terme s'applique désormais également à d'autres entités. RICO, ou Loi sur les organisations influencées et corrompues par les racketeer, est une loi fédérale visant à prévenir et à poursuivre en justice à la fois par les entreprises et les syndicats du crime organisé. « RICO est désormais utilisé contre les compagnies d'assurance, les maisons de courtage, les compagnies de tabac, les banques et d'autres grandes entreprises commerciales. » (Schodolski, 2018). Le racket ne se limite plus au crime organisé. Les compagnies d'assurance maladie et d'autres entreprises légitimes sont accusées de tactiques de pression similaires à celles utilisées pour le racket du crime organisé. Ces plaintes concernent des allégations de mensonge sur le coût réel des soins, de dommages aux activités des médecins, d'intimidation des patients et de tentative de contrôler la relation médecin-patient par le biais de mensonges et de tactiques de pression.
Corruption
La corruption se produit lorsque des paiements monétaires, des biens, des services, des informations ou tout autre objet de valeur sont échangés contre des actions favorables ou souhaitées. Vous pouvez être accusé de corruption pour avoir offert un pot-de-vin ou accepté un pot-de-vin. La corruption est illégale aux États-Unis et en dehors de ceux-ci. La Foreign Corrupt Practices Act interdit aux entreprises américaines de verser des pots-de-vin à des représentants de gouvernements étrangers dans le but d'influencer les résultats des entreprises étrangères. Un exemple de corruption serait une situation dans laquelle une société pharmaceutique offre des avantages spéciaux aux personnes qui acceptent de prescrire leurs médicaments.
Blanchiment d'argent
Le blanchiment d'argent consiste à prendre de l'argent « sale », ou de l'argent obtenu par le biais d'activités criminelles, et à le faire passer par des entreprises par ailleurs légitimes afin qu'il paraisse « propre ». L'argent ne peut pas être lié à des actes illégaux. L'argent propre est de l'argent obtenu par le biais de fonctions commerciales légitimes.
Spamming
L'envoi de courriers électroniques commerciaux non sollicités, ou spams, est illégal. Bien qu'il incombe aux consommateurs de recourir à tous les programmes qu'ils peuvent pour bloquer les pourriels, des lois ont été mises en place pour décourager l'envoi de pourriels. Les points suivants sont décrits dans la législation anti-spam de l'État de Washington et sont similaires à d'autres lois :
- Les individus ne peuvent pas initier l'envoi ou planifier l'envoi d'un e-mail qui présente l'expéditeur comme une personne qu'il n'est pas, qui présente l'expéditeur comme étant associé à une organisation qu'il n'a aucune association ou qui masque de toute autre manière l'identité de l'expéditeur ou l'origine du courrier électronique. Les e-mails ne doivent pas contenir d'informations fausses ou trompeuses dans la ligne d'objet du message.
- Les e-mails commerciaux doivent inclure les coordonnées de l'expéditeur et le destinataire doit savoir que le message provient d'une source commerciale.
Des États tels que Washington mettent en place une législation visant à réduire le spam et demandent aux consommateurs de jouer un rôle actif dans la lutte contre le spam. En général, les législateurs se rendent compte que le spam est une nuisance et trouvent des moyens de tenir les entreprises responsables de l'envoi de messages indésirables.
Conclusion
Il est important de savoir que toutes les personnes accusées de crimes commerciaux ou de crimes en col blanc ne sont pas nécessairement coupables. Une personne doit être reconnue coupable du crime avant d'être condamnée. Quoi qu'il en soit, les crimes commerciaux et les crimes en col blanc ont un impact négatif sur l'individu, l'organisation pour laquelle il a travaillé, la communauté et les clients.